עבודה איתי:
שכר התכנון מבוסס על מורכבות מצבכם.
1. ליווי מתמשך למשפחה הכולל:
א. פגישת ייעוץ בזום
פגישת הכרות והתאמה לא מחייבת בזום של 30 דקות להערכת המצב הפיננסי הנוכחי שלכם ואספר לכם על תהליך התכנון הפיננסי המקיף.
ב. פגישת חשיפה
פגישת חשיפה ראשונית של 60-90 דקות להערכת המצב הפיננסי הנוכחי שלכם. בפגישה אכיר אתכם ואת ערכי משפחתכם, הכנסות – הוצאות, סדרי עדיפויות, אילוצים משפחתיים ותוכניות לעתיד.
ג. הכנת תוכנית
הכנת תוכנית המלצות לפעולה כשבמהלך הכנת התוכנית ייתכן ויעלו שאלות נוספות ואצטרך להתייעץ איתם לגביהן טלפונית.
ד. פגישת המלצות
פגישת המלצות של כ- 60-90 דקות שכוללת: • סיכום קל לקריאה של מצבכם הנוכחי הכולל שיקוף הכנסות והוצאות, הצגת השווי הפיננסי הנוכחי שלכם, מטרותיכם, המלצות לפעולות שיש לבצע ועוד. • המלצות לפעולה בנושאים הבאים: הגעה לאיזון הוצאות/הכנסות חודשי, הקמת חסכונות, מחזור הלוואות אם נדרש ופירעונן, סקירת תוכנית חיסכון לפרישה, ביטוחים, תכנון נכסים ותכנון מס. • הכל בהתאם למפת הערכים שלכם וסדרי העדיפויות שלכם.
ה. פגישה בת כשעה
פגישה בת כשעה למעקב כל 6 חודשים, או במקרה של אירוע חיים משמעותי שקורה, על מנת לבדוק את ההתקדמות בדרך להשגת היעדים.
ו. מתכנן פיננסי
מתכנן פיננסי מוסמך שניתן להשיגו באימייל/פגישת זום בתאום בכל זמן שהוא לשאלות ובעת שינוי במצב האישי המעלה שאלה. עד שעתיים בחודש.
ז. המלצות למומחים
המלצות למומחים אחרים ברשת המומחים שלנו כמו עו"ד למקרקעין וצוואות, רואי חשבון וסוכני ביטוח.
מחיר: החל מ- 12,000 ₪ תלוי במורכבות מצבכם. אופן התשלום 6000 ₪ בתחילת העבודה + 12 תשלומים של 500 ₪ לשנה לליווי לשנה.
2. פגישת ייעוץ אחת
פגישה בכל נושא שתבחרו, ממוקדת בשאלה מסוימת תוך הסתכלות כוללת על משק הבית לקבלת כיוון לפעולה.
מחיר: 500 ₪ לשעה .
3. מתנה לחתונה או לילדים לפגישת ייעוץ / ליווי תקופתי (עד גיל 25)
לאנשים שאתם אוהבים וחושבים שצריכים עזרה בנושא "התנהלות כלכלית נכונה לעצמאות כלכלית".
מתאים מאד לילדים צעירים שעזבו עכשיו את הקן המשפחתי וצריכים להתנהל כלכלית בעצמם, או לזוג צעיר לאחר/לפני חתונה כמתנת חתונה/אירוסין.
ליווי תקופתי לפרק זמן של שנה שיכלול:
א. פגישת חשיפה
פגישת חשיפה ראשונית עם בני הזוג של 60-90 דקות שבה נערוך הערכה למצב הפיננסי הנוכחי שלהם ואספר להם על תהליך התכנון הפיננסי המקיף. אשוחח עם בני הזוג, אולי בפעם הראשונה עבורם, יותר לעומק על כסף ועל יעדי החיים שלהם כמשפחה ויחידים, המטרות הפיננסיות שנובעות מהיעדים וגם על הדאגות הפיננסיות הגדולות ביותר שלהם.
ב. פגישת המלצות
פגישת המלצות של כ- 60-90 דקות שכוללת: • סיכום קל לקריאה של השווי הפיננסי הנוכחי שלהם, מטרותיהם, פעולות שיש לבצע ועוד. • המלצות בנושאים הבאים: הסכמי עבודה, מטרות החסכונות, מחזור הלוואות אם נדרש ופירעונן, מטרות השקעה, תוכנית חיסכון לפרישה, ביטוחים, תכנון נכסים ותכנון מס. • החלטה על תוכנית ההשקעה הנדרשת בתוכניות הפנסיה השונות. • קישור ככל הנדרש לאנשי מקצוע מומחים: רואי חשבון בתחומים מסוימים, עורכי דין בנושאי מקרקעין וצוואות אנשי ביטוח.
ג. פגישה לפי דרישה
פגישה לפי דרישה בת כשעה מידי חודשיים למשך השנה למעקב ויישום הפעולות ומתן מענה על שאלות, או התייעצות במקרה של אירוע חיים משמעותי שהתרחש, על מנת לבדוק את ההתקדמות בדרך להשגת היעדים.
מחיר: 8,400 ₪ בבחירה של פגישת ייעוץ המחיר תלוי באורך זמן הליווי וההדרכה שתבחרו. אשמח שתיצרו איתי קשר לשיחה אישית לא מחייבת.
4. תכנון פרישה מעבודה:
א. פגישה ראשונית
פגישת ראשונית בת 60-90 דקות לבירור צרכים ותוכניות קיימות..
ב. בניית צרכים
בניית צרכים ומטרות לחיים החדשים שלכם.
ג. תוכנית המלצות
תוכנית המלצות לפעולה לגבי אופן משיכת הכספים מהקופות השונות בהתאם לצרכים שלכם..
ד. ליווי ייצוג
במידת הצורך ניתן לקבל ליווי ייצוג מול רשות המיסים להגשת הטפסים בעלות נוספת לפי שעות עבודה בפועל.