שמעתם על תכנון פיננסי מקיף למשפחה?

מה אומר לכם תכנון פיננסי מקיף-הוליסטי (באמצעות מוסמך ©CFP) למשפחה? כנראה לא הרבה. זהו תחום חדש למדי בארץ, אך עם וותק גדול באירופה וארצות הברית.
הרוב מקשרים תכנון פיננסי באופן אוטומטי לצמצום בהוצאות… להטפת מוסר על כך שלא נהגתם כך או אחרת.
האם התחושה היא של לעשות דיאטה ולחוש חוסר ומחנק כל הזמן?
האם ההרגשה המיידית מעוררת בחילה? הרי מי רוצה להתחיל לחשוב עכשיו על כסף?
האם יש לי מספיק ממנו?
מה הכסף מסמל עבורי ועבור המשפחה שלי?
האם הכסף מעניק לי ביטחון או מלחיץ אותי לחשוב עליו?
התחושות הן מעורבות ואצל אנשים שונים אקבל תשובות שונות.
כיוון שהתשובות לשאלות הפיננסיות משתנות מאדם לאדם, התכנון הפיננסי שאני מציע הוא מותאם אישית ללקוחות שלי – לבעלי משפחות ואנשים כמוכם.

אני רוצה להציע לכם תכנון פיננסי מקיף שלא בא מהמקום השיפוטי, שבוחן את הצרכים והחלומות שלכם בלבד. כזה שיעזור לכם להשיג אותם. שלאו דווקא יגרום לכם לחסוך יותר… אולי תגלו שאתם יכולים לחיות טוב יותר וברמת חיים גבוהה יותר ועדיין להשיג את המטרות שתציגו לעצמכם… אולי תגלו שכבר השגתם אותן?
אני רוצה להציע לכם לחוש ביטחון פיננסי אישי ומשפחתי. כזה שהתמודדות עם הקורונה הזו ובעיקר הבאה לא תהיה רעידת אדמה שתדיר שינה מעיניכם.

איך התכנון עובד?

1. בסיס התכנון הוא בדיקה לגבי מה יש לכם ומה אתם חייבים לאחרים. איפה אתם נמצאים על מפת הדרכים הפיננסית.
2. לאחר מכן נגדיר יעדים חשובים שאתם רוצים להשיג ושיעניקו לכם תחושה של ביטחון אישי ומשפחתי, סיפוק וגאווה אמיתית.
3. נתכנן את הדרך להשיג את המטרות האלו.
4. מידי תקופה נבדוק שאנחנו עדיין נמצאים על הדרך הנכונה.
אני רואה חשבון בהשכלתי, בעל ידע רב בנושאי מיסוי, תכנון פרישה, השקעות, ביטוח, והעברת עושר לדור הבא.
בניגוד להרבה יועצים אחרים שעובדים "בחינם", אני מוכר את הזמן שלי ואת הידע והכישרון שלי. לכן התשלום הוא עבור הזמן שאני משקיע בהצלחתכם.
אני אעזור לכם לבנות תוכנית מותאמת אישית עבורכם, אעזור לכם לממש אותה ולהיעזר באנשי מקצוע מעולים שיבצעו את העבודה עבורכם.